Der xbAV-Berater ist das erste Softwaretool, das nicht nur dem Versicherungsvertrieb die Beratung im Bereich der betrieblichen Altersversorgung (bAV) erleichtert, sondern auch eine vollständig papierlose Abwicklung aller Beratungsprozesse in der bAV ermöglicht und damit deren Digitalisierung leicht macht.
Nettolohnrechner und verschiedene Verwaltungstools unterstützen heute einzelne Prozesse im bAV-
Systemgestützte Beratung: Sie erfassen mit dem xbAV-Berater alle relevanten Mitarbeiter- und Unternehmensdaten Ihrer bAV-Kunden und simulieren centgenau bestehende Lohnabrechnungen. Die ermittelte Versorgungslücke veranschaulicht Ihren Kunden den Bedarf für eine zusätzliche Absicherung.
Der xbAV-Berater simuliert für den Arbeitnehmer die individuelle Lohnabrechnung mit und ohne betriebliche Altersversorgung und macht sie dadurch vergleichbar. Erstmals können Sie konkret und "leicht gemacht" alle Vorteile der bAV transparent und verständlich darstellen.
Mit den integrierten Tarif-Rechenkernen der Versicherer gehen Sie unmittelbar und ohne Medienbrüche in die Angebots- und Antragsphase über. Alle relevanten Dokumente können auf Wunsch digital übermittelt werden.
Mit dem Arbeitnehmer-Infoportal erhalten die Mitarbeiter Ihres Arbeitgeberkunden verständliche Informationen zur bAV. Sie ermitteln Ihre Rentenlücke (anonym) und können sich via Schieberegler über das bAV-Angebot Ihres Arbeitgebers informieren. Dabei werden die Zuschussregelungen und die Tarifvorgaben des Arbeitgebers berücksichtigt.
Über eine Oberfläche Zugriff auf unterschiedliche Produktgeber und deren für die Policierung relevanten Dokumente
Vollautomatisierte Beantragung sowie digitale Unterschrift möglich
Ermittlung der Versorgungslücke im Näherungsverfahren
Lohn-/Gehaltssimulation angelehnt an gängige Lohnabrechnungslayouts
Individuelle Beratung mittels Vorher/Nachher-Gehaltsvergleich inklusive Schieberegler
Transparente und anschauliche Darstellung von Steuer- und Sozialversicherungsersparnis
Individuelle Betrachtung der Leistungsphase
Vertriebsunterstützende Auswertungen
Umfangreiche Hintergrundinformationen zu bAV und BRSG
Optional systemgestützte Beratung für das Beratungsgespräch mit dem Arbeitgeber
Vertriebsansätze zur Umsetzung des BRSG
Quick-Checks für eine professionelle Kosten- und Nutzenanalyse
Checkliste zur Vereinbarung weiterer Umsetzungsmaßnahmen
Strukturierte Beratungs- und Vertragsübersicht
Vertriebscontrolling über komfortable Selektionsmöglichkeiten
Zugang zum xbAV-Formularportal möglich
Einfache Lizenzpaket-Verwaltung
Leicht verständliche Tutorials für Beratung und Vermittlerbereich
Hohe Datenschutzkonformität: verschlüsselte Datenübertragung, sichere Datenspeicherung
Backup-Funktion
Mit wenigen Klicks schnell zu Berechnungsergebnissen der jeweiligen Produktgeber
Erstellung von Versorgungsvorschlägen und Dokumenten möglich
Übernahme des berechneten Tarifs in bestehende oder neue Arbeitnehmer-Beratung möglich
Der xbAV-Berater greift auf die Rechenkerne folgender Produktgeber zu
Der xbAV-Berater ist über Schnittstellen an viele Maklerverwaltungsprogramme angebunden.
Ihre jeweiligen Kundendaten sind sofort im xbAV-Berater verfügbar.
Somit ist keine doppelte Eingabe von Arbeitgeber- und Arbeitnehmer-Daten erforderlich – Sie können direkt mit Ihren Beratungen starten!
Schnüren Sie Ihr individuelles Softwarepaket nach Ihrem Bedarf
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Wir beantworten Ihre Fragen zum xbAV-Berater und xbAV-Manager. Schicken Sie uns Ihre Frage bis zum 2. Februar und erhalten Sie die Antworten aller eingereichten Fragen in unserem 30-minüten Webinar.
Keinen passenden Termin gefunden? Sehen Sie sich jederzeit einen Mitschnitt unserer Webinare an:
Uns ist es wichtig, Ihnen einen optimalen Start in unsere Software zu ermöglichen. Daher bieten wir Ihnen eine kostenlose 30-tägige Nutzung des xbAV-Berater an. So lernen Sie schnell und effektiv alle wichtigen Funktionen kennen.
Registrieren Sie sich einfach unter www.xbav-berater.de und klicken Sie auf den roten Button „Jetzt kostenlos testen“.
Nach der Registrierung erhalten Sie an die von Ihnen hinterlegte E-Mail-Adresse eine kurze Bestätigung mit Link zur Passwortvergabe für Ihre zukünftigen Login-Daten. Ihre E-Mail-Adresse sowie Ihr Passwort benötigen Sie bei jedem Start des xbAV-Berater und zur Anmeldung in Ihrem Vermittlerbereich.
Den xbAV-Berater können Sie im Rahmen einer kostenlosen Test-Lizenz 30 Tage kennenlernen. Erst wenn Sie anschließend mit dem xbAV-Berater weiterarbeiten, sind die jeweils gewählten Module kostenpflichtig. Dazu ist eine vorherige Aktivierung über Ihren Vermittlerbereich erforderlich. Für das gewählte Modulpaket fällt dann eine monatliche Lizenzgebühr an.
Die 30-tägige kostenlose Nutzung der Test-Lizenz für den xbAV-Berater beginnt ab dem Tag der Registrierung.
Nein. Es ist keine Kündigung notwendig. Nach Ablauf der 30 Tage wird der Zugang zum xbAV-Berater eingeschränkt. Das heißt eine Angebotserstellung ist nicht mehr möglich. Möglich ist die Lohnsimulation sowie der Lohnvergleich mit und ohne bAV. Über Ihren Vermittlerbereich haben Sie jederzeit die Möglichkeit, kostenpflichtige Module zu buchen.
Die Test-Lizenz ermöglicht Ihnen einen leichten Einstieg in den xbAV-Berater. Systemgeführt erfahren Sie, wie der xbAV-Berater den Beratungsprozess erleichtert und die bAV nachvollziehbar erklärt.
Bitte beachten Sie, dass es sich um eine kostenfreie Testversion handelt. Alle Funktionen können jedoch uneingeschränkt benutzt und getestet werden. Der einzige Unterschied zu einer Vollversion besteht in den Wasserzeichen der generierten Dokumente. Diese Wasserzeichen fallen mit der Buchung einer Vollversion weg.
Bitte beachten Sie, dass es sich lediglich um eine kostenfreie Testversion handelt. Erst mit einem kostenpflichtigen Lizenzpaket sind dem Lizenznehmer die Nutzung der in der Software hinterlegten Formulare und Anträge sowie vor allem die Antragsstellung an den Versicherer bzw. Produktgeber gestattet. Daher sind alle Formulare während der Nutzung der Test-Lizenz mit einem Wasserzeichen versehen. Um den xbAV-Berater zukünftig vollumfänglich nutzen zu können, buchen Sie über Ihren persönlichen Vermittler-Login eines unserer attraktiven Lizenzpakete.
Die Buchung von kostenpflichtigen Modulen ist jederzeit über Ihren Vermittlerbereich möglich. Wählen Sie die gewünschten xbAV-Berater-Module und ergänzen Sie die erforderlichen Daten.
Gleichzeitig nein. Aber an verschiedenen Rechnern.
Die monatliche Lizenzgebühr wird jeweils zum Monatsende von der xbAV Beratungssoftware GmbH per Lastschriftverfahren eingezogen. Dazu erteilt der Lizenznehmer der xbAV Beratungssoftware GmbH ein SEPA-Lastschriftmandat und sorgt für eine ausreichende Deckung des vereinbarten Abbuchungskontos.
Es gibt bei den Lizenzverträgen zwei Mindestvertragslaufzeiten: Bei Jahresverträgen beträgt die Mindestlaufzeit volle zwölf Kalendermonate, bei Monatsverträgen einen vollen Kalendermonat, gerechnet jeweils ab dem nächsten Monatsersten nach Vertragsabschluss.
Erfolgt keine Kündigung zum Ende der Mindestvertragslaufzeit, verlängert sich der Lizenzvertrag automatisch gemäß dem abgeschlossenen Laufzeitmodell um zwölf bzw. einen Monat.
Die von Ihnen gewünschte Mindestvertragslaufzeit können Sie während des Buchungsprozesses auswählen.
Fällt der Tag der Buchung eines Moduls nicht auf den Monatsbeginn, so wird die monatliche Lizenzgebühr für den Rest des Monats anteilig berechnet. Die Lizenzgebühr wird dabei für jeden zu berechnenden Tag im Verhältnis zur Anzahl der Gesamttage des Monats berechnet.
Die Kündigung einzelner (Zusatz-)Module ist erst nach Ablauf der Mindestvertragslaufzeit des Basis-Moduls möglich. Die Laufzeit aller Zusatz-Module orientiert sich immer am Basis-Modul.
Der Vertrag kann von beiden Seiten – also von Ihnen als Lizenznehmer und uns als Lizenzgeber – schriftlich mit einer Frist von einem Monat zum Laufzeitende gekündigt werden. Sofern keine Kündigung erfolgt, verlängert sich die Vertragslaufzeit automatisch gemäß dem abgeschlossenen Laufzeitmodell. Maßgebend sind die Vertragsdaten des Basismoduls.
Die Nutzung des xbAV-Beraters erfolgt immer über eine Named-User-Lizenz. Diese ist also namensgebunden.
Sie arbeiten bereits mit einer Haupt-Lizenz. Damit Ihre Mitarbeiter mit dem xbAV-Berater arbeiten können, benötigen diese jeweils Unter-Lizenzen. Wie Sie diese erwerben können, finden Sie unter „Wie bestelle ich Unter-Lizenzen“.
Bitte nehmen Sie dazu persönlich Kontakt mit uns auf unter service@xbav-berater.de. Unsere Key Account Manager setzen sich zeitnah mit Ihnen in Verbindung.
Grundlage zur Nutzung des xbAV-Beraters ist eine Haupt-Lizenz. Mit der Haupt-Lizenz können beliebig viele Unter-Lizenzen bestellt werden. Die jeweiligen Lizenzgebühren werden dem Inhaber der Haupt-Lizenz in Rechnung gestellt. Bei Kündigung einer Haupt-Lizenz gilt diese auch automatisch für alle der Haupt-Lizenz zugeordneten Unter-Lizenzen. Im Gegensatz dazu hat die Kündigung einer Unter-Lizenz keine Auswirkung auf die Haupt-Lizenz.
Melden Sie sich in Ihrem Vermittlerbereich über www.xbav-berater.de an und wählen Sie im Menüpunkt „Mein xbAV-Berater“ den Menüpunkt „Agenturen“ aus. Dort können Sie beliebig viele Unter-Lizenzen anlegen. Jeder Mitarbeiter, der mit dem xbAV-Berater arbeiten soll, wird mit einer Named-User-Lizenz namentlich registriert. Die monatliche Lizenzgebühr pro Named-User-Lizenz wird der Haupt-Lizenz in Rechnung gestellt.
Test-Lizenzen enden automatisch nach 30 Tagen. Kostenpflichtige Lizenzen enden nicht automatisch. Wenn Sie nicht kündigen, läuft der Lizenzvertrag unbestimmte Zeit weiter.
Datensicherheit wird bei der xbAV Beratungssoftware GmbH großgeschrieben! Wir betrachten den Datenschutz als essentiellen Bestandteil geschäftlichen Handelns. Wir unterliegen den Bestimmungen des Bundesdatenschutzgesetzes (BDSG), des Telekommunikationsgesetzes und des Telemediengesetzes (TMG). Zum Schutz der Daten, zur Gewährleistung transparenter Abläufe und um sicherzustellen, dass die Vorschriften über den Datenschutz eingehalten werden, wurden die erforderlichen technischen und organisatorischen Maßnahmen getroffen.
Ausführliche Informationen zum Thema Datensicherheit beantwortet Ihnen gerne unser Datenschutzbeauftragter. Senden Sie einfach eine Mail an datenschutz@xbav-berater.de unter dem Betreff „Fragen zum Datenschutz“
Solange Sie dem xbAV-Berater arbeiten, werden die Daten Ihrer Kunden in Ihrem Vermittlerbereich (www.xbav-berater.de) gespeichert. Diese Daten werden ausschließlich verschlüsselt übertragen und von uns regelmäßig gesichert, sodass sie auch im Falle eines technischen Defektes Ihrer Hardware für Sie wieder zur Verfügung stehen. Unter dem Menüpunkt „Mein xbAV-Berater“ können Sie jederzeit ein Backup Ihrer Kundendaten anfordern.
Unsere Server werden in einem hochmodernen Rechenzentrum in Deutschland gehostet, welches in den Bereichen Datensicherheit, Gebäudesicherheit, Hardware-Redundanz und Verfügbarkeit zu den besten Hostinganbietern Deutschlands zählt.
Nach Ablauf der Haupt-Lizenz haben Sie die Möglichkeit, innerhalb von 90 Tagen über Ihren Vermittlerbereich die von Ihnen eingepflegten Kundendaten per Download zu sichern.
Danach wird Ihr Zugang deaktiviert und die Daten werden gelöscht.
Folgende Voraussetzungen müssen erfüllt sein, um den xbAV-Berater auf Ihrem Laptop oder PC nutzen zu können:
Nutzung über alle gängigen Browser möglich, z.B.
Nutzung über alle gängigen Browser möglich.
Automatisch mit der nächsten Anmeldung im xbAV-Berater.
Der erste Start der ArbN-Beratung – Wie gehe ich am besten vor?
In Ihrem Vermittlerbereich wählen Sie im Menüpunkt „Mein xbAV-Berater“ den Bereich „Tutorials“. Hier finden Sie verschiedene Hilfen und Anleitungen zum Arbeiten mit dem xbAV-Berater. Lesen Sie vor dem Start der Beratung die Tutorials „Erste Schritte“ sorgsam durch oder schauen Sie sich das Video "Grundlagen zur Bedienung - Tipps vor dem ersten Beratungsgespräch" an.
In Ihrem Vermittlerbereich wählen Sie im Menüpunkt „Mein xbAV-Berater“ den Bereich „Tutorials“. Hier finden Sie verschiedene Hilfen und Anleitungen zum Arbeiten dem xbAV-Berater. Lesen Sie vor Ihrem Start in den Beratungsclient die Tutorials „Erste Schritte“ sorgsam durch oder melden Sie sich zu unserem Basis-Workshop an: https://xbav-berater.de/Workshops.
Sie wählen wie gewohnt den Button „Einloggen“ über www.xbav-berater.de. Geben Sie im Anmeldebereich Ihre E-Mail-Adresse bzw. Ihren Benutzernamen ein und wählen dann den Link „Passwort anfordern“. Im anschließenden Dialog „Passwort anfordern“ prüfen Sie, ob die E-Mail-Adresse korrekt angezeigt wird, danach klicken Sie auf „Senden“. Sie erhalten automatisch eine E-Mail mit einem Wiederherstellungs-Link, über den Sie ein neues Passwort vergeben können. Bitte überprüfen Sie daher gleich Ihren Posteingang!
Sie melden sich in Ihrem Vermittlerbereich an und wählen unter dem Menüpunkt „Mein xbAV-Berater“ das Untermenü „Rechenkerne“. Hier können Sie Rechenkerne buchen. Voraussetzung für die Buchung eines Versicherer-Rechenkerns ist, dass Sie über die Berechtigung verfügen, für den im xbAV-Berater ausgewählten Versicherer Verträge zu vermitteln. Mit der Eingabe Ihrer entsprechenden Vermittlernummer/n bestätigen Sie die Berechtigung sowie die Richtigkeit der Vermittlernummer/n.
Nach der Auswahl eines Rechenkerns werden die erforderlichen Daten beim nächsten Start des xbAV-Beraters bereitgestellt. Das entsprechende Tarifwerk steht Ihnen anschließend im xbAV-Berater zur Verfügung.
Bitte beachten Sie, dass die Anzahl der nutzbaren Rechenkerne je nach Lizenzpaket beschränkt sein kann und dass die Buchung von Rechenkernen nur durch die Haupt-Lizenz durchgeführt werden kann.
Voraussetzung der Buchung eines Versicherer-Rechenkerns ist die Berechtigung des Lizenznehmers, Verträge für diesen Versicherer zu vermitteln. Der Lizenznehmer bestätigt diese Berechtigung mit der Angabe der jeweiligen Vermittlernummer/n bei der Buchung des Versicherer-Rechenkerns. Gleichzeitig bestätigt der Lizenznehmer mit der Buchung die Richtigkeit der von ihm angegebenen Vermittlernummer/n.
Bitte beachten Sie, dass die Anzahl der nutzbaren Rechenkerne je nach Lizenzpaket beschränkt sein kann. Für Ausschließlichkeitsvermittler gilt grundsätzlich nur die Nutzbarkeit ihres jeweiligen Versicherer-Rechenkerns - andere Rechenkerne stehen für diesen Unternehmenstyp nicht zur Verfügung.
Der Lizenznehmer ist verpflichtet, die xbAV Beratungssoftware GmbH unverzüglich schriftlich zu unterrichten, wenn er – gleich aus welchem Grund – die Berechtigung verloren hat, Verträge eines Versicherers zu vermitteln, dessen Rechenkern er im Rahmen des Lizenzvertrages mit der xbAV Beratungssoftware GmbH genutzt hat.
Sie finden den von Ihnen gesuchten Versicherer nicht im xbAV-Berater? Wir erweitern stetig die Liste der Produktgeber und sind ggf. bereits in der Implementierung. Senden Sie einfach eine E-Mail an service@xbAV-berater.de mit Ihrem Versichererwunsch.
Bitte klicken Sie im Registrierungsbereich für die kostenlose Test-Lizenz auf den Link „Sie haben einen Aktionscode erhalten? Klicken Sie hier“, um das Feld „Aktionscode“ sichtbar zu machen. Tragen Sie dann den Ihnen vorliegenden Aktionscode in das Feld ein und klicken Sie anschließend auf den Button „Prüfen“, um die Korrektheit Ihrer Eingabe zu prüfen.
Wurde ein gültiger Aktionscode eingegeben, so stehen Ihnen die mit dem Aktionscode verbundenen Vorteile über den xbAV-Berater nach Ihrer Anmeldung automatisch zur Verfügung.
Unsere Mitarbeiter helfen Ihnen gerne.
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